买USDT导致银行卡被冻结？揭秘资金风控机制与解冻全流程

导读： 目前这种情况，在当下可不是少见的事儿，现在我周围就有好几个朋友在这方面摔了跟头。他们做买USDT的操作时，银行卡被冻结了，那感觉就像大热天毫无征兆地被人泼了一盆冰水...

目前这种情况，在当下可不是少见的事儿，现在我周围就有好几个朋友在这方面摔了跟头。他们做买USDT的操作时，银行卡被冻结了，那感觉就像大热天毫无征兆地被人泼了一盆冰水，一下子人都懵了。实际上寻根究底，是资金流水触发了反诈系统的风控机制。但对普通老百姓来说，要解冻银行卡，可得费好些周折呢。

买USDT为什么会导致银行卡冻结

如今银行风控系统的灵敏程度远超猎犬，你从交易对手方收到的款项，极有可能是经过多道流转的可疑资金，我知道有个老弟，在二手平台找人买了价值五千块的USDT，没想到对方给付的款项是电信诈骗赃款，嘿，好家伙，第二天他的银行卡就只收不付了，这情形就像不小心踩进泥坑，裤腿沾满脏水，清洗非常麻烦。

银行卡被冻结后的正确处理步骤

慌慌张张地急着跑去银行大吵大闹这种行为千万别做。首先得冷静下来，借助银行客服仔仔细细地弄清楚冻结机关的全称以及具体的联系方式。要晓得，冻结期限有不同情形，有的冻结期限仅仅才三天，不过要是涉及涉诈资金，那冻结时长可能直接就是从半年开始起算。在这个期间，一定要记着精心准备好交易记录、聊天截图等一系列完整的证据链。

有一位朋友的状况能拿来参考，他携带着购买合约、平台流水诸如此类的资料，径直去往反诈中心录制笔录，而且积极地协助向工作人员阐述情形，怎料到了第七天，他的卡便顺利被解开了。

如何避免买USDT时银行卡被冻

现下都晓得在交易之前多问上几句“钱干净不”，虽说听着好似废话，而真要去寻那些经过实人认证的老商户，最好专门拿一张不常使用的银行卡来进行加密币交易，别跟自己的工资卡掺和在一起，犹如做饭得系围裙，别把正装给弄脏了。

解冻过程中要注意哪些法律风险

最害怕的便是，为了解除卡顿去胡乱撰写情况说明。当初，有人坚决认定那属于正常的商品交易，结果在反诈中心被查出，所言内容存在漏洞，进而反倒被立案展开调查。实际上，如实地说明虚拟币交易的性质，反而会更为安全，毕竟当下个人进行 USDT 的买卖，还算不上违法。然而，要是去对交易的本质予以掩饰，那就极有可能把自己给绕进帮信罪的埋伏之中句号。

面对此类情形，千万别随便攥写情况说明去妄图解卡，那是不可取的。要明白，如实讲清交易性质才是正途。比如有人由于表述不当被反诈中心看穿，最终落得被立案调查的下场。虽说当下个人买卖USDT还没违法，然而一旦对交易本质进行掩饰，那就好似迈进危险地带，极易因帮信罪给自己招来麻烦，所以对待交易情况说明必须万分慎重 。

在解冻的时候，你们碰到了最为奇葩的某要求是什么呀，欢迎于评论区去唠唠嗑呢，若是觉着那些经验具备用处的话，记得转发给予经常玩币的朋友们哟。