买USDT为何要查银行流水？一篇讲清合规与安全的背后原因

导读： 于数字货币交易里，特别是购入USDT（泰达币）这种跟美元挂钩的稳定币之际，诸多交易平台会要求用户出示银行流水等资金证明。这主要不是平台故意为难...

于数字货币交易里，特别是购入USDT（泰达币）这种跟美元挂钩的稳定币之际，诸多交易平台会要求用户出示银行流水等资金证明。这主要不是平台故意为难，而是在全球范围内愈发严格的金融监管以及反洗钱法规之下的标准合规举动。其核心目标在于查验资金来源的合法性，预防洗钱、恐怖融资等非法金融活动，保障平台以及所有用户的利益和安全。

买USDT为什么要提供银行流水

有这样一个要求，就是要提供银行流水，从本质上来说，这是“了解你的客户”原则具体的实践表现。交易平台必须要去确认，购买资金是来自您本人合法的银行账户这一情况，而不是不明的第三方，或者并非来自非法所得。银行流水能够做到清晰地展示资金的进出历史、账户持有者信息以及还有日常的交易模式呢，它属于是证明资金链清白最直接的文件当中的一个。对于大额交易而言，这份凭证更是绝对不能少的，它能够帮助平台迅速地评估交易风险，并且履行法定的反洗钱监控义务。

提供银行流水是否安全

用户倘若对于提交这般敏感的财务信息而存有安全方面的顾虑，那是全然合情合理的。正规持有牌照的交易平台会倾入大量资源去构建信息安全的体系。一般而言，银行流水往往会经由加密信道被上传，进而存储于安全的服务器当中，并且有着严格的内部访问权限的控制，仅限合规部门里少数获得授权的人员出于审核的目的去查看。在挑选平台之际，务必要确认其是不是拥有相关地区的金融牌照，还要去阅读其隐私政策，弄明白数据是怎样处理与保护的。

不提供银行流水会怎样

要是决然予以所需的银行流水证明的提供拒绝，最为直截的后果便是此刻购买USDT的请求极有可能没办法经由审核关，交易将会被暂停掉或者遭受取消。长时间或者多次进行拒绝配合，平台的风控系统没准会把您的账户判定为“高风险”，进而施加交易限额之举，甚至去冻结提现功能，一直到完成合规验证才罢休。在极端的情形之下，账户有可能被关闭。这可不是惩罚，仅仅是平台为把控整体合规风险必定要采取的举措。

如何安全地提供银行流水

为了保证安全，提议采取一些步骤。其一，在给予之前，能够运用图片编辑工具把流水单里无关紧要的交易明细或不敏感的账户余额部分进行打码遮挡，仅仅留存账户持有人姓名、账号、跟购买USDT金额相对应的入账记录以及银行印章等关键验证信息。其二，仅经由平台官方的、安全的客服通道或者验证入口上传，千万不要通过不明链接或者个人社交软件发送。其三，保存好提交记录。

在您进行交易期间，有没有因为给出证明材料从而感觉到不方便，又或者对于某个平台的验证流程有着特别顺利或者安全的感受？欢迎于评论区去分享您的经历以及看法，如果认为本文是有帮助的，同样请点赞予以支持并且分享给有需要的朋友们。