USDT银行卡充值安全使用指南

导读： USDT这种硬币是目前流动性最强的稳定币, 所以有很多用户都想着去试着用银行卡来完成充值这个操作。但是国内的那些银行并没有把直接购买USDT的通道给打开。...

UsDT这种硬币是目前流动性最强的稳定币, 所以有很多用户都想着去试着用银行卡来完成充值这个操作。但是国内的那些银行并没有把直接购买USDT的通道给打开。

所以大家嘴里说的那个“用银行卡来充值”, 其实大多是通过场外那种方式来进行撮合交易的。因此对于合规方面以及资金安全方面的风险, 是需要保持高度警惕和重视的。

银行卡能否直接充USDT

不行。现在的情况是, 中央银行还有那些主要的商业大银行, 他们都已经把用USDT进行的资金往来, 划到那个不正常交易的监视名单里面去了。

如果你搞那种特别快的重复转账, 或者故意把大额钱拆成小的转, 又或者跨着不同的银行去转钱, 这些都是非常容易就会触发那个风险控制系统的风控手段。这样的话, 后果就是你的账户里不在柜台办的功能会被限制住, 甚至有可能直接就被冻结了。

万一真的被冻结了, 你再去申诉的话, 得拿出特别完整的说明来讲清楚这笔交易到底是怎么回事, 涉及到场外交易的那些部分, 差不多是没法通过合规审核的, 这个过程要从好几个星期一直到好几个月不等, 在这个时间里头, 你的资金是完全动不了也拿不出来的。

USDT充值链路有什么风险

资金的流转过程要经过"银行卡→场外卖家→链上钱包"这一路径, 这中间至少有两个到三个节点。只要其中的任何一个环节出现了断裂的情况, 都有可能造成不可逆的损失。像卖家在收到款项以后拒绝发货、在链上填写的地址出现了错误、以及中间的平台突然之间停止了运营, 这些都是高频发生的真实案例。

操作的时候, 你最好还是尽量去使用独立的账户, 而不要拿日常使用的工资卡来用, 然后把每一笔转账的金额控制在那个风险控制的阈值下面,并且要全程都留下交易的凭证还有聊天记录。

在去进行链上转账之前, 必须要把地址开头的那几个字符以及哈希值反复核对两遍之后才进行操作, 因为一旦把钱转到了链上去, 那个钱就根本无法再收回来了。

凡是用话来说明资金能够立刻就到, 并且能够保证一定通过风控检查的这样的渠道和方法, 都是完全不可以去相信的, 如果选择把金额非常的大量的金钱暴露在那些处于法律灰色地带的不正常的交易链条里面所产生的各种风险, 那么这些最终可能带来的损失和付出的一些代价, 其实是非常大的, 而且会远远超过能够获得的那些实际的、小小的利益收益。