香港银行卡买USDT安全使用指南

导读： 在使用带有香港银行的银行卡去购买USDT这种事儿, 它属于跨境数字资产结算里很常见的需要。但是这中间会涉及到合规审查还有银行那边的风险控制环节。所以在操作之前...

在使用带有香港银行的银行卡去购买USDT这种事儿, 它属于跨境数字资产结算里很常见的需要。但是这中间会涉及到合规审查还有银行那边的风险控制环节。

所以在操作之前, 你必须要把基本流程、注意事项还有可能出现的风险都搞清楚。这么做的目的是为了不要因为信息没有对等而导致你的钱被冻结或者你的账号长期受到限制。要是那样子的话, 你的日常金融活动就会受到影响。

港卡买USDT怎么操作

现在的OTC场外交易市场, 主要是支持用港币来进行结算的。用户在通过港卡完成银行转账之后, 需要在平台上挂出订单, 然后等待匹配, 资金的情况通常是会实时到达账户的。

这个操作的核心重点在于, 必须要保证银行的这一端和平台的这一端, 都同时完成了身份的验证工作。交易的时候备注建议写“OTC payment”, 要绝对避免出现任何和数字资产有关的相关字样, 以免出现问题。

用户在选用银行卡的时候,必须要去把发卡行允许不让做境外相关转账这个事儿给确认清楚。像汇丰银行、渣打银行这样的大行, 他们如果遇到备注里面带“virtual asset”的交易, 会直接就去触发风控然后进行拦截。那些中小银行的限制相对宽松一丁点, 但是, 钱到账的时间可能会拖到1至2个工作日才到。

USDT能用港卡买吗

港币这种法币结算货币, 从理论层面来说是可以用来完成USDT交易的, 但在实际操的过程中, 会因为银行方面的反洗钱（AML）审查的力度不同, 而出现比较大的受影响情况。

单笔超过港币两万, 或者是同一个账户在72小时之内多次向陌生的账户进行转账, 这两类情况下都极有可能会触发人工审核, 甚至导致被临时冻结, 解冻的周期通常需要等待3至5个工作日。

比较稳妥的做法是把单笔金额控制在港币5000以内, 分散到不同的工作日进行操作, 避免让同一个收款方在短时间之内出现很多笔收入入账的情况, 这样的话能够显著降低触发银行风险控制机制的可能性, 从而维持账户的正常可用状态。

要把完整转账凭证与平台交割记录全程都保留下来, 要是账户出现了异常情况的话, 那就必须在第一时间去联系发卡行, 把资金的用途给说明清楚, 千万不要删除任何有关交易的截图内容, 也把那些相关的消息通知应用的功能给关闭掉这事儿别做。